Luksemburg uvodi novo zakonodavstvo koje njegovoj Finansijskoj obavjestajnoj jedinici (FIU) daje ovlascenje da izdaje upozorenja o prevarama koja vaze za vise institucija, i za tradicionalne banke i za kripto berze. Zakon 8722 usvojen je u julu, nakon sto su prevaranti 2024. ukrali 70 miliona dolara od humanitarne organizacije Caritas. Mjera, koja stupa na snagu 8. avgusta, obavezuje kripto berze koje posluju u Luksemburgu da primaju upozorenja uporedo sa bankama i platnim institucijama, cime se zatvara kljucna rupa koja je prevarantima omogucavala da ukradeni novac brzo prebace u digitalnu imovinu.
Prema izvjestaju, zakon daje FIU-u ovlascenje da izdaje brza upozorenja sirom finansijskog sektora kada se identifikuju lazni racuni. Luksemburg je postao veliko evropsko cvoriste za kripto platforme nakon nedavnih regulatornih promjena u Evropskoj uniji, sto provajdere digitalnih novcanika cini glavnom metom kriminalaca koji zele da nezakonita sredstva pretvore u kripto. Prema ranijim pravilima, banke su mogle da blokiraju transakcije ka oznacenim racunima samo unutar sopstvenih sistema; kada bi sredstva presla kod drugog provajdera ili na kripto berzu, vlasti nisu imale zakonski mehanizam da obavijeste instituciju primaoca.
Max Braun, direktor FIU-a, rekao je da ce ukljucivanje kripto berzi u sistem upozorenja "otezati podizanje novca sa racuna" medjunarodnim mrezama prevaranata. "To je nova mogucnost za FIU da sprijeci takozvanu CEO prevaru", rekao je Braun novinarima, napominjuci da mjera pruza i vaznu zastitu od odgovornosti operaterima kripto novcanika cija se klijentela pretezno nalazi izvan Luksemburga.
Zakon je u martu predlozila ministarka pravde Elisabeth Margue, parlament ga je jednoglasno usvojio u julu, a objavljen je 4. avgusta u sluzbenom glasniku Journal officiel. Braun je naveo da ce se upozorenja slati kroz bezbjedan IT okvir uskladjen sa propisima o podacima, direktno ovlascenim finansijskim i kripto provajderima u Luksemburgu. Agencija je 6. avgusta odrzala informativnu sesiju sa sluzbenicima za uskladjenost. Iako je prosirena upozorenja nazvao velikim korakom, Braun je upozorio da mjera "nece rijesiti cijeli problem" sofisticirane korporativne prevare.
Prema statistici Ministarstva pravde, policija Luksemburga zabiljezila je 6.382 slucaja prevare u 2024, skoro 4 posto vise nego godinu ranije. Prijave prevara koje su podnijeli finansijski strucnjaci porasle su 32 posto, na preko 18.000 slucajeva. FIU sa 75 clanova, koji djeluje pri javnom tuzilastvu Luksemburga, centralna je vlast zaduzena za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansijskog kriminala.
Izvor: Bitcoin.com